Đầu tư "tài chính" online: Đánh cược với… "sàn ảo"

"Ai không có lương tâm… sẽ làm giàu được"

Theo câu chuyện của anh N.Đ.L (27 tuổi, Hà Nội), bản thân sau vài năm đi làm tiết kiệm được một số tiền nhỏ, muốn đầu tư vào đâu đó để sinh lời. Nghe lời mời gọi của những người bạn trên Facebook với những lời khẳng định dự án tài chính uy tín giúp các nhà đầu tư kiếm ra rất nhiều tiền nhanh chóng và dễ dàng.

Cùng với đó là những hình ảnh sắm xe sang, tiền tài khoản ngân hàng mấy tỷ, du lịch khắp nơi đã đánh trúng vào tâm lý ham giàu của nhiều người và anh cũng vậy. Nghe theo lời mời gọi anh bắt đầu tham gia vào thị trường Đầu tư tài chính online với số vốn ban đầu để tham gia là từ 20 USD đến 100 USD thì sẽ được làm đại lý.

Với thể lệ chơi rất đơn giản, chỉ cần đặt lệnh giảm hay tăng, nếu đặt đúng thì được tiền còn đặt sai thì mất trắng. Không cần có kiến thức hay kinh nghiệm gì chỉ cần có tiền là có thể tham gia. Thời gian đầu làm "nhà đầu tư" với số vốn 100 USD anh đã kiếm được lên 500 USD, thấy tiềm năng ở dạng đầu tư này anh đầu tư thêm 1000 USD nữa. Dần dần bản chất đầu tư dần lộ ra, giống như cờ bạc may rủi, liên tiếp anh Đ.L thua hết 1000 USD đã đầu tư.

Dù đã thua hết tiền nhưng vì ham muốn đỏ đen và nghe theo lời dụ dỗ của những người khác: "Cứ chơi đi, đen rồi lại đỏ thôi". Anh Đ.L lại đi vay mượn khắp nơi để đổ tiền vào chơi với mong muốn lấy lại vốn nhưng cuối cùng cũng mất hết vốn liếng vì "ham chơi" và "tham giàu"…

Thực chất dự án tài chính mà anh Đ.L và nhiều người khác tham gia là một dạng biến tướng của mô hình đa cấp. Bởi cách thức hoạt động của dạng đầu tư này giống như bao mô hình đa cấp khác, đó là sử dụng hình thức kim tự tháp – Ponzi. Hình thức này nói dễ hiểu là lấy tiền của người này trả cho người khác.

Những người chơi sẽ dành chủ yếu thời gian để lên mạng xã hội khoe xe sang, khoe hình chụp tiền mặt. Cũng như vẽ ra những tương lai tươi sáng, phông bạt nhằm lấy lòng tin của con mồi từ đó lấy được tiền đầu tư và rồi hứa hẹn sinh lời mà không hề có giấy ký kết hay gì cả.

Những kẻ chủ mưu khi mời gọi được con mồi đầu tư sẽ nhận được số % hoa hồng tương ứng, như trường hợp của anh Đ.L nói trên vì không làm đại lý mà chỉ đầu tư nên đã mất trắng. Có 7 cấp độ nhận hoa hồng tương ứng với mô hình kim tự tháp 7 tầng.

Cứ như vậy mời được càng nhiều người chơi sẽ càng có nhiều tiền và được lên cấp. Để rồi cuối cùng khi những kẻ chủ mưu ngày càng giàu lên thì các con mồi nhẹ dạ cả tin giờ ôm khoản nợ to đùng với hai bàn tay trắng.

Anh T.A (31 tuổi, Quảng Ninh) tâm sự: "Anh đã mất 600 triệu vì tin lời em họ rủ đầu tư với lời khẳng định sẽ nhanh giàu để rồi mất hết. Thế mới thấy kiểu đa cấp này không tha một ai kể cả người thân trong gia đình. Chỉ vì đồng tiền trước mắt mà sẵn sàng lừa cả anh em bạn bè".

Hay theo lời chị T.T (25 tuổi, Hà Nội): "Mô hình đa cấp từ xưa đến nay vẫn luôn như vậy, những người kiếm được tiền từ trò này đều phải là đại lý, không cần tham gia trực tiếp mà chỉ cần mời càng nhiều người thì được càng nhiều tiền. Còn đến 90% người chơi sẽ mất tiền vì nói thẳng ra đây là cờ bạc may rủi. Ai không có lương tâm thì sẽ làm giàu được!".

Và như thế, thời gian qua đã có bao nhiêu "nhà đầu tư" sa bẫy mô hình đa cấp online này. Chỉ với những lời dụ khị rằng: "Chỉ cần đầu tư 100USD là 1 tháng  bạn có thể đem về cả trăm triệu đồng". Tuy nhiên, sự thật ở đây không có đầu tư gì hết mà chỉ là tiền của người này chảy vào túi người khác thông qua hình thức cá cược đầy may rủi mà thôi. Cứ mỗi người ít nhất 100USD vậy 1000 người là đã thu được 100.000USD, chẳng thế mà họ tìm mọi cách thu hút, kiếm thêm thật nhiều các con mồi.

Bản chất thực của các thể loại Đầu tư tài chính online này chính là sự kết hợp giữa mô hình đa cấp và cờ bạc may rủi. Nếu như bạn không đủ tỉnh táo trước những cám dỗ, những lời mời gọi đầy "mật ngọt" thì rất dễ trở thành con mồi béo bở cho mô hình đa cấp này. Để rồi đầu tư ảo nhưng mất tiền thật, có khi số tiền còn lên đến hàng trăm triệu đồng, và bạn tự biến mình thành những con nợ trắng tay.

Và… lặn mất tăm

Đầu tư tài chính online không phải là một thuật ngữ mới xuất hiện, nó đã xuất hiện trên thế giới khá lâu nhưng vài năm gần đây mới trở nên phổ biến, đặc biệt là giới trẻ. Đầu tư tài chính online là hình thức đầu tư các mặt hàng, dịch vụ chủ yếu thông qua internet để mang về lợi nhuận cho người đầu tư. Dựa vào nền tảng đầu tư tài chính online nhiều sàn giao dịch BO (Binary Option) hay còn gọi là nhị phân đã được mở ra như Wefinex, Binomo, Raidenbo,… trong đó đáng chú ý có Wefinex.

Wefinex hay còn được gọi là WinsBO là một sàn giao dịch quyền chọn nhị phân, có thể gọi tắt là Trade BO. Cụ thể hơn, Wefinex là hình thức dự đoán giá trị của một tài sản tăng hay giảm giá trong một thời gian nhất định. Đó có thể là giá vàng, chứng khoán, thậm chí là giá xăng ngày hôm nay, ngày mai... Nếu bạn dự đoán đúng bạn sẽ được tiền, còn dự đoán sai thì mất toàn bộ tiền đặt cược.

Tuy nhiên, bởi quãng biến động quá nhanh rơi vào khoảng 30 giây, không tuân theo quy luật và bất chấp mọi điều kiện thực tế. Người chơi giao dịch hoàn toàn bằng cảm tính bởi họ không có đủ thời gian và dữ liệu để phân tích, dự đoán. Nên hình thức dự đoán này hên xui không khác gì cờ bạc và nhiều người cho rằng đây là một hình thức khác của trò "tài xỉu".

Mặc dù là sàn giao dịch có tiếng ở Việt Nam nhưng các thông tin về người đứng đầu cho đến trụ sở và cả quyền lợi của các "nhà đầu tư" vẫn rất mơ hồ. Theo tìm hiểu Wefinex là một dự án nằm trong hệ sinh thái của Winsbank theo dòng giới thiệu trên website và trước đây, WinsBO cũng là một trong các dự án về nhị phân thuộc Winsbank.

Được biết thêm Winsbank thuộc tập đoàn WORLD Blockchain Holding Limited - kênh đầu tư luôn giới thiệu mình như một "huyền thoại". Mặc dù theo số liệu trên trang thống kê SimilarWeb thì hơn 90% lượt truy cập vào Wefinex đến từ Việt Nam. Nhưng công ty lại chẳng có trụ sở ở nước ta mà lại có trụ sở của Winsbank lại đặt tại Belize - quốc gia Trung Mỹ luật pháp lỏng lẻo. Cũng chính vì thế mà Belize được xem như mảnh đất màu mỡ cho những kẻ tội phạm tài chính quốc tế lộng hành.

Và mấu chốt của sự lừa đảo ở dự án đầu tư tài chính này đó là đồng tiền trong Wefinex được đổi thành đơn vị WIN. Tuy nhiên, dồng Win không hợp pháp và không được tiêu ở bất cứ quốc gia nào ngoại trừ trên sàn Wefinex. Với mỗi WIN trị giá 1 USD, trung bình mỗi người sẽ nạp vào khoảng 100 WIN.

Người dùng đầu tư vào Wefinex và nghĩ rằng tài sản của họ vẫn nằm ở đó song thực chất những gì họ có chỉ là vài ba con số vô tri. Tức là bên cạnh rủi ro về thắng thua, nếu như một ngày bỗng Wefinex biến mất thì toàn bộ số WIN tức tiền của "nhà đầu tư" sẽ "không cánh mà bay". Trường hợp này đã từng xảy ra ở một số sàn giao dịch khác với số tiền lên đến hàng tỷ đồng.

Hiện nay mô hình nhị phân đang được kiểm soát chặt và thậm chí là cấm ở nhiều nước. Tuy nhiên ở Việt Nam, mô hình quyền chọn nhị phân vẫn chưa được pháp luật quy định cụ thể để tránh rủi ro cho người tham gia. Và thực tế Wefinex không có bất kỳ giấy tờ pháp lý nào hợp pháp liên quan tới các tổ chức tài chính và không có công ty trụ sở tại Việt Nam. Nên nếu các "nhà đầu tư" có nhận "trái đắng" thì cũng không thể mang sự việc ra pháp luật xem xét được.

Có thể thấy, không chỉ có Wefinex mà vẫn còn các sàn giao dịch khác đang lợi dụng sự nhẹ dạ cả tin, lòng tham của mọi người để kiếm thật nhiều tiền từ chiêu trò đa cấp này. Kiếm tiền không phải chuyện dễ, kiếm thật nhiều tiền chỉ sau 1 đêm lại càng là chuyện hão huyền. Vì vậy xin mọi người hãy thật tỉnh táo trước những cạm bẫy này!..