Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an TP.HCM đã tống đạt quyết định khởi tố bị can đối với Nguyễn Thị Minh Quyên (30 tuổi, ngụ quận 11, TP.HCM) - nhân viên giao dịch của Phòng giao dịch Đông Sài Gòn thuộc một ngân hàng trên địa bàn TP.HCM về tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản.
Bị can Quyên hiện đang được cho tại ngoại vì đang nuôi con nhỏ dưới 36 tháng tuổi.
Theo công an, cuối năm 2018, Quyên thực hiện các giao dịch mở tài khoản, nộp và rút tiền mặt, mở và rút tiền từ sổ tiết kiệm, cho vay theo sổ tiết kiệm cho khách tại ngân hàng. Trong khoảng thời gian từ ngày 17/1/2019 đến 19/12/2019, Quyên lập khống nhiều chứng từ, rút hơn 4,4 tỷ đồng trong 12 sổ tiết kiệm của 11 khách hàng.
Thủ đoạn của Quyên là khi phát hành sổ tiết kiệm cho khách, Quyên photo sổ tiết kiệm cất riêng. Khi cần tiền, Quyên nhập thông tin tài khoản khách hàng và số tiền tương ứng vào hệ thống của ngân hàng để phần mềm in ra giấy rút tiết kiệm.
Bị can Nguyễn Thị Minh Quyên. Ảnh: Công an cung cấp.
Từ hệ thống lưu trữ thông tin chữ ký khách hàng, Quyên xem chữ ký mẫu của khách hàng rồi giả chữ ký, ký tên vào phần "Chủ sở hữu" và ký tên Quyên vào phần giao dịch viên. Sau đó, nữ nhân viên ngân hàng này cập nhật thông tin giao dịch rút tiền vào bản photo sổ tiết kiệm của khách mà mình đã lưu trữ trước đó.
Sau khi ký chứng từ, Quyên lấy số tiền tương ứng từ quỹ giao dịch hàng ngày của mình. Giấy rút tiền tiết kiệm và bản photo sổ tiết kiệm được Quyên tập hợp cùng các chứng từ khác trong ngày để phục vụ đối chiếu, kiểm quỹ cuối ngày và lưu trữ.
Để tránh bị phát hiện, Quyên lựa chọn các sổ tiết kiệm có thời gian đáo hạn xa. Đồng thời, chỉ rút số tiền dưới 50 triệu đồng để tránh phải thông qua phê duyệt của kiểm soát viên.
Cơ quan điều tra xác định, nhiều lúc cần nhiều tiền, lợi dụng sơ hở trong kiểm soát của ngân hàng, Quyên sẵn sàng rút trên 50 triệu đồng của khách hàng nhưng không bị phát hiện. Người này được xác định rút từ 120 triệu đến 850 triệu đồng.
Theo cơ quan điều tra, mặc dù quy trình về việc thực hiện giao dịch rút tiền từ sổ tiết kiệm được Ngân hàng này quy định cụ thể nhưng trên thực tế, tại Phòng giao dịch Đông Sài Gòn, tất cả các giao dịch rút tiền, kiểm soát viên không xem xét ký duyệt chứng từ, kiểm tra thông tin người rút tiền để ký chứng từ trước khi thực hiện giao dịch mà chỉ duyệt trên hệ thống máy tính để giao dịch viên in chứng từ ra.
Giao dịch viên tự ký chứng từ cùng khách hàng và thực hiện chi tiền. Sau đó, cuối tuần hoặc cuối tháng, khi kiểm soát viên và thủ quỹ rảnh sẽ tập hợp toàn bộ các chứng từ này để ký một lượt.
Kết quả điều tra của Công an TP.HCM thể hiện, từ sự lỏng lẻo trong việc quản lý, ký chứng từ của kiểm soát viên Phòng giao dịch Đông Sài Gòn, việc không thực hiện đúng quy trình theo quy định của ngân hàng đã tạo điều kiện để bị can Nguyễn Thị Minh Quyên lợi dụng lập khống nhiều chứng từ rút tiền từ 12 sổ tiết kiệm của 11 khách hàng, chiếm đoạt hơn 4,4 tỷ đồng của Ngân hàng.
Tại Cơ quan điều tra, Quyên khai nhận, số tiền chiếm đoạt được đã sử dụng để trả nợ cá nhân và gia đình, hiện không còn tiền để khắc phục hậu quả.
Cơ quan điều tra đang tiếp tục mở rộng vụ án để làm rõ.