Cựu giám đốc ngân hàng "tham ô" hơn 400 tỷ đồng như thế nào?
Theo cáo trạng, từ năm 2012 đến tháng 8/2017, dưới sự chỉ đạo của Trần Thị Kim Chi - Giám đốc chi nhánh Ocean Bank Hải Phòng; Lê Vương Hoàng (kiểm soát viên); Nguyễn Thị Minh Huệ (kế toán); Chu Văn Nha (thủ quỹ) và nhân viên khác của ngân hàng sử dụng thông tin cá nhân của người thân, nhân viên chi nhánh, khách hàng vãng lai lập 109 thẻ tiết kiệm (tổng cộng hơn 2,5 tỷ đồng) để lấy phôi thẻ chưa in thông tin nội dung giao dịch của khách hàng.
Sau đó, lợi dụng chức vụ, quyền hạn, các bị cáo đã thực hiện tất toán, lập khống hồ sơ vay cầm cố thẻ tiết kiệm của khách hàng rút tiền từ ngân hàng, nhận tiền gửi tiết kiệm của khách nhưng không hạch toán vào hệ thống.
Để tránh bị bại lộ, các bị cáo thông báo cho khách hàng mang thẻ tiết kiệm tới để đóng dấu “chương trình khuyến mãi” rồi tráo sổ tiết kiệm ngoài hệ thống cho khách và lấy thẻ tiết kiệm của khách rút tiền. Sau đó, khi khách hàng tới tất toán thẻ tiết kiệm, các bị cáo này chủ động tiếp xúc, vận động tiếp tục gửi tiền rồi dùng phôi thẻ tiết kiệm phát hành thẻ ngoài hệ thống cho khách hàng.
Cũng theo cáo trạng, từ phôi thẻ này, nhóm bị cáo dưới trướng Chi phát hành thẻ tiết kiệm ngoài hệ thống, chiếm đoạt hơn 400 tỷ đồng của Chi nhánh Ocean Bank Hải Phòng. Cụ thể, các bị cáo rút hơn 110 tỷ đồng từ ngân hàng và nhận từ khách hàng hơn 242 tỷ đồng cùng gần 2,8 triệu USD của khách hàng gửi tiết kiệm.
Đối với khoản tiền hơn 110 tỷ đồng gửi tiết kiệm của khách hàng tại Ocean Bank Hải Phòng, nhóm bị cáo Chi đã thực hiện tất toán, lập hồ sơ khống cầm cố thẻ tiết kiệm để rút ra. Dưới sự chỉ đạo của bị cáo Chi, các bị cáo lập hồ sơ tất toán khống thẻ tiết kiệm của khách hàng, trong đó, Hoàng chịu trách nhiệm làm thủ tục tất toán trên hệ thống, Huệ duyệt bút toán, Nha xuất quỹ tiền mặt giao cho Hoàng.
Cáo trạng của VKS cùng cấp đã truy tố bốn bị cáo Chi, Hoàng, Huệ, Nha tội “Tham ô tài sản”, theo khoản 4 Điều 353 Bộ luật Hình sự (khung hình phạt tù 20 năm, chung thân hoặc tử hình).
Nhân viên khai cựu giám đốc chiếm toàn bộ số tiền
Tại phiên tòa, trong qua trình xét hỏi, bị cáo Lê Vương Hoàng khai từ cuối năm 2012 đến tháng 8/2017, Chi đã chỉ đạo Hoàng sử dụng thông tin của người thân, nhân viên và khách hàng vãng lai mở 109 thẻ tiết kiệm số tiền nhỏ để lấy phôi thẻ. Thông tin dùng để mở thẻ do Chi cung cấp. Các thẻ tiết kiệm này mở dưới dạng lĩnh lãi trước, khi đến hạn tự tất toán. Các phôi thẻ này, Hoàng chuyển cho Chi quản lý.
Bị cáo Hoàng khẳng định, số tiền chiếm đoạt hơn hơn 400 tỷ đồng được chuyển hết cho Chi quản lý sử dụng. Chi giải thích với Hoàng tiền này được đem gửi nơi khác lấy lãi suất cao hơn.
Tương tự, bị cáo Nguyễn Thị Minh Huệ khai trước tòa, tất cả các bị cáo đều thực hiện theo chỉ đạo của Chi, tiền chiếm đoạt được Chi giữ nói đem gửi nơi khác lấy lãi cao hơn.
Còn theo bị cáo Nha, bản thân không liên quan tới việc mở lấy phôi thẻ tiết kiệm, chiếm đoạt tiền nhưng bị cáo này thừa nhận, có ký khống phần nhập kho theo chỉ đạo của Chi.
Tuy nhiên, trước tòa, bị cáo Trần Thị Kim Chi nói, lời khai của các bị cáo Hùng, Huệ cho rằng mình chỉ đạo họ tạo 109 thẻ tín dụng trong suốt thời gian từ cuối 2012 tới tháng 8/2017, cũng như toàn bộ số tiền chiếm đoạt giao hết cho Chi sử dụng cá nhân là không đúng.
Bị cáo Chi thừa nhận đã chỉ đạo mở các thẻ tiết kiệm số tiền nhỏ, cung cấp thông tin của một số người thân để làm phôi thẻ. Tuy nhiên, việc mở các thẻ này theo bị cáo Chi nhằm phát triển khách hàng theo chủ trương của hội sở. Chi cũng thừa nhận có ký khống vào phôi thẻ tiết kiệm để Nha giao cho giao dịch viên những khi Chi đi ra ngoài.
Trong phần luận tội đối với 4 bị cáo là nhân viên của Ngân hàng OceanBank Hải Phòng vào chiều ngày 29/8, đại diện VKS đề nghị xử phạt bị cáo Trần Thị Kim Chi mức án tử hình. Các bị cáo Hoàng, Huệ bị đề nghị mức án chung thân. Còn bị cáo Nha bị đề nghị 20 năm tù, cùng về tội “Tham ô tài sản”.
Về trách nhiệm dân sự, căn cứ quy định pháp luật, đại diện VKS đề nghị toà buộc OceanBank phải bồi thường toàn bộ số tiền hơn 413 tỷ đồng cho 27 khách cùng số tiền lãi phát sinh. Bị cáo Chi phải bồi thường cho OceanBank toàn bộ số tiền đã chiếm đoạt.
Trước bản luận tội của VKS, bị cáo Chi cho rằng mức án mà VKS đề nghị với mình là quá nghiêm khắc. Chi cho rằng mình không chiếm đoạt tiền của ngân hàng và khách hàng để tư lợi cá nhân, cáo buộc bị cáo sử dụng cá nhân là không có căn cứ. Bị cáo đề nghị HĐXX xem xét
